Como fazer a projeção do fluxo de caixa
A projeção do fluxo de caixa é uma estimativa de quanto o consultório pretende faturar, gastar e investir no futuro. É uma informação indispensável para o gestor planejar o equilíbrio financeiro da empresa, sobretudo para se preparar para a necessidade de financiamento das atividades.
Toda projeção financeira deve ser feita levando em consideração histórico de vendas e gastos da empresa, capacidade e tamanho do mercado, sazonalidade, capacidade de produção e diversos outros fatores.
Resumidamente, você pode ter uma estimativa avaliando os seguintes pontos:
- Histórico de resultados
Apure receitas e despesas dos meses anteriores, considere a média de variação dos preços.
- Sazonalidade
Lance aumento e queda de receitas – e a consequente variação de despesas – nos meses de ocorrência.
- Investimentos
Planeje os seus investimentos no ano e considere o que espera de aumento de receita e investimentos
- Crescimento
Insira nos resultados a taxa de crescimento esperada a partir dos investimentos
- Seja realista
O mais importante é que as estimativas devem ser as viáveis e não as que você desejaria que acontecesse. Seja realista com os números.
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